De zesjarige samenwerking heeft meer dan 30.000 mkb-klanten van Dojo toegang gegeven tot essentieel kapitaal om hun bedrijf te runnen en te laten groeien, waarbij het totale financieringsvolume in minder dan 15 maanden is verdubbeld van £1 miljard naar £2 miljard.

‍

‍

YouLend, het toonaangevende wereldwijde platform voor embedded finance, en Dojo, een aanbieder van betalingstechnologie, kondigen vandaag een belangrijke mijlpaal aan in hun langdurige samenwerking. Samen hebben de twee bedrijven meer dan £2 miljard aan flexibele financiering verstrekt aan Britse kleine en middelgrote ondernemingen (mkb) – kapitaal dat is gebruikt voor het aanvullen van voorraden, het opknappen van winkelpuien, het aannemen van personeel en het draaiende houden van bedrijven tijdens rustigere maanden. 

‍

In de afgelopen zes jaar heeft het partnerschap meer dan 30.000 Dojo-merchants in de horeca, detailhandel en e-commerce ondersteund, waarbij er elke 20 minuten een financieringsaanvraag van een Dojo-klant wordt goedgekeurd. Meer dan 1.000 ondernemers hebben tien of meer keer opnieuw financiering aangevraagd – wat de sterke acceptatie van het product en de groeiende vraag naar flexibel kapitaal onder Britse kleine bedrijven onderstreept. 

‍

Dit herhaaldelijk gebruik weerspiegelt ook een bredere verschuiving in de manier waarop mkb-bedrijven zich aanpassen aan het macro-economische landschap. Stijgende bedrijfskosten en strengere kredietvoorwaarden zorgen ervoor dat kleine bedrijven zich afkeren van traditionele financiering. Volgens de British Business Bankzoekt inmiddels ongeveer 50% van de kleine bedrijven naar externe financiering om hun cashflow te reguleren. Voor velen is het goedkeuringsproces alleen al een reden om een banklening links te laten liggen: te traag, te rigide en te losgekoppeld van de dagelijkse realiteit van een klein bedrijf.

‍

Dat is precies het gat dat YouLend en Dojo wilden dichten. In plaats van ondernemers door te sturen naar een externe kredietverstrekker, is de financiering van YouLend direct geïntegreerd in het Dojo-platform dat merchants al gebruiken voor hun betalingen. Als ondernemers gebruik willen maken van de dienst, kunnen ze met een paar klikken een aanvraag indienen, het geld binnen 24 uur ontvangen en terugbetalen als een vast percentage van hun toekomstige omzet. Hierdoor bewegen de aflossingen mee met het bedrijf: ze stijgen wanneer het goed gaat en dalen wanneer het rustiger is.

‍

"Onze langdurige samenwerking met Dojo is het ultieme bewijs van hoe embedded finance echte waarde kan toevoegen voor een betalingsplatform en zijn merchants," aldus Francisco Rubistein, VP of Growth bij YouLend. "Ondernemers die via Dojo financiering verkrijgen, vernieuwen hun aanvraag in 83% van de gevallen – wat de oprechte behoefte aan dit type financiering aantoont. We zien ook dat bedrijfsfinanciering het verloop van merchants met wel 48% kan verminderen, omdat ondernemers die kapitaal verkrijgen via een platform dat ze al vertrouwen, eerder geneigd zijn om te blijven, te investeren en te groeien."

‍

Deze impact is direct terug te zien in de verhalen van de gefinancierde bedrijven.

Nigel Blow, eigenaar van Shappen Stores, een slagerij in Burley, heeft sinds 2021 al 21 keer gebruikgemaakt van zakelijke financiering.
‍

"De financiering van Dojo is van onschatbare waarde voor ons geweest," zegt hij. "We hebben het consequent gebruikt om ons bedrijf uit te breiden, krijgen zeer snel een besluit, en de persoonlijke benadering is iets enorms wat je simpelweg niet krijgt bij een traditionele kredietverstrekker."

"Eerder dit jaar werd mijn winkel getroffen door extreem weer, waardoor het aantal toeristen en Airbnb-bezoekers aanzienlijk afnam. De financiering van Dojo hielp ons deze rustigere periode te overbruggen en met vertrouwen te blijven ondernemen."

‍

Een ander succesverhaal is Trevor Suter, eigenaar van Suter’s Delicatessen in Kent, die sinds hij in 2021 klant werd bij Dojo al acht keer zakelijke financiering heeft afgenomen.

‍

"Mijn vader opende dit in 1972 als slagerij. Sindsdien zijn we gegroeid en hebben we ons gediversifieerd met taarten, broodjes en gebak. Financiering via YouLend is ongelooflijk eenvoudig; het is slechts een klein dagelijks percentage in plaats van een vast bedrag per maand. Met hun steun hebben we nieuwe apparatuur gekocht en de winkel verbouwd. Mijn vader zou trots zijn om te zien hoe het bedrijf er nu voor staat."

"We zijn ontzettend trots dat we via onze voortdurende samenwerking met YouLend meer dan 30.000 van onze klanten hebben kunnen ondersteunen. Voor veel mkb-bedrijven kan toegang tot snel en flexibel kapitaal het verschil maken bij het beheren van de cashflow, het investeren in groei of het navigeren door uitdagende marktomstandigheden. Door financiering direct in het Dojo-platform te integreren, maken we het voor ondernemers makkelijker om de steun te krijgen die ze nodig hebben, zodat zij zich kunnen concentreren op het runnen en laten groeien van hun bedrijf," aldus Michael Winwood, General Manager bij Dojo.

Met het oog op de toekomst zijn YouLend en Dojo van plan hun samenwerking verder uit te breiden via Sidekick, een krachtige, AI-gestuurde digitale zakenpartner die het runnen van een bedrijf eenvoudiger maakt.